• Inhaltsübersicht Inhaltsübersicht
• § 1 Begriffsbestimmungen; Verordnungsermächtigung
• § 1a Geltung der Richtlinie 2013/36/EU und der Verordnungen (EU) Nr. 575/2013, (EG) Nr. 1060/2009, (EU) 2015/534 und (EU) 2017/2402 für Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute
• § 1b Unzuverlässigkeit von sanktionierten Personen
• § 2 Ausnahmen
• § 2a Ausnahmen für gruppenangehörige Institute und Institute, die institutsbezogenen Sicherungssystemen angehören
• § 2b Rechtsform
• § 2c Inhaber bedeutender Beteiligungen
• § 2d Leitungsorgane von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften
• § 2e Ausnahmen für gemischte Finanzholding-Gesellschaften
• § 2f Zulassung von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften; Verordnungsermächtigung
• § 2g Einrichtung eines zwischengeschalteten EU-Mutterunternehmens bei Mutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat; Verordnungsermächtigung
• § 2h Erwerb einer wesentlichen Beteiligung
• § 2i Verschmelzungen und Spaltungen
• § 3 Verbotene Geschäfte
• § 4 Entscheidung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
• § 5 Elektronische Kommunikation; Verordnungsermächtigung
• § 6 Aufgaben
• § 6a Besondere Aufgaben
• § 6b Aufsichtliche Überprüfung und Beurteilung
• § 6c Zusätzliche Eigenmittelanforderungen
• § 6d Eigenmittelempfehlung
• § 7 Zusammenarbeit mit der Deutschen Bundesbank
• § 7a Zusammenarbeit mit der Europäischen Kommission
• § 7b Zusammenarbeit mit der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde, der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde und der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche
• § 7c (weggefallen)
• § 7d Zusammenarbeit mit dem Europäischen Ausschuss für Systemrisiken
• § 8 Zusammenarbeit mit anderen Stellen
• § 8a Besondere Aufgaben bei der Aufsicht auf zusammengefasster Basis
• § 8b Zuständigkeit für die Aufsicht auf zusammengefasster Basis
• § 8c Übertragung der Zuständigkeit für die Aufsicht über Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen, gemischte Finanzholding-Gruppen und gruppenangehörige Institute
• § 8e Aufsichtskollegien
• § 8f Zusammenarbeit bei der Aufsicht über bedeutende Zweigniederlassungen
• § 8g Zusammenarbeit bei der Aufsicht über Zweigstellen und Kreditinstitute, die derselben Drittstaatengruppe angehören
• § 8h Zusammenarbeit mit Abwicklungsbehörden
• § 9 Verschwiegenheitspflicht
• § 10 Ergänzende Anforderungen an die Eigenmittelausstattung von Instituten, Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung
• § 10a Ermittlung der Eigenmittelausstattung von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung
• § 10b Verhältnis der Kapitalpufferanforderungen zu anderen Kapitalanforderungen und zur Eigenmittelempfehlung
• § 10c Kapitalerhaltungspuffer
• § 10d Antizyklischer Kapitalpuffer
• § 10e Kapitalpuffer für systemische Risiken
• § 10f Kapitalpuffer für global systemrelevante Institute
• § 10g Kapitalpuffer für anderweitig systemrelevante Institute
• § 10h Zusammenwirken der Kapitalpuffer für systemische Risiken, für global systemrelevante Institute und für anderweitig systemrelevante Institute
• § 10i Kombinierte Kapitalpufferanforderung
• § 10j Anforderung an den Puffer der Verschuldungsquote
• § 11 Liquidität; Verordnungsermächtigung
• § 12 Potentiell systemrelevante Institute
• § 12a Begründung von Unternehmensbeziehungen
• § 13 Großkredite; Verordnungsermächtigung
• § 13c Gruppeninterne Transaktionen mit gemischten Holdinggesellschaften
• § 14 Millionenkredite
• § 15 Organtransaktionen
• § 16 § 16
• § 17 Haftungsbestimmung
• § 18 Kreditunterlagen
• § 18a Verbraucherdarlehen und entgeltliche Finanzierungshilfen; Verordnungsermächtigung
• § 19 Begriff des Kredits für § 14 und des Kreditnehmers für die §§ 14, 15 und 18
• § 20 Ausnahmen von den Verpflichtungen nach § 14
• § 21 Begriff des Kredits für die §§ 15 bis 18
• § 22 Verordnungsermächtigung für Millionenkredite
• § 22a Registerführendes Unternehmen
• § 22b Führung des Refinanzierungsregisters für Dritte
• § 22c Refinanzierungsmittler
• § 22d Refinanzierungsregister; Verordnungsermächtigung
• § 22e Bestellung des Verwalters
• § 22f Verhältnis des Verwalters zur Bundesanstalt
• § 22g Aufgaben des Verwalters
• § 22h Verhältnis des Verwalters zum registerführenden Unternehmen und zum Refinanzierungsunternehmen
• § 22i Vergütung des Verwalters
• § 22j Wirkungen der Eintragung in das Refinanzierungsregister
• § 22k Beendigung und Übertragung der Registerführung
• § 22l Bestellung des Sachwalters bei Eröffnung des Insolvenzverfahrens
• § 22m Bekanntmachung der Bestellung des Sachwalters
• § 22n Aufgaben und Rechtsstellung des Sachwalters
• § 22o Bestellung des Sachwalters bei Insolvenzgefahr
• § 22p (weggefallen)
• § 23 Werbung
• § 23a Sicherungseinrichtung
• § 24 Anzeigen; Verordnungsermächtigung
• § 24a Errichtung einer Zweigniederlassung und Erbringung grenzüberschreitender Dienstleistungen in anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums
• § 24b Teilnahme an Zahlungs- sowie Wertpapierliefer- und -abrechnungssystemen sowie interoperablen Systemen
• § 24c Automatisierter Abruf von Kontoinformationen
• § 25 Finanzinformationen, Informationen zur Risikotragfähigkeit und zur Liquiditätssteuerung, Refinanzierungspläne; Verordnungsermächtigung
• § 25a Besondere organisatorische Pflichten, Bestimmungen für Risikoträger; Verordnungsermächtigung
• § 25b Auslagerung von Aktivitäten und Prozessen; Verordnungsermächtigung
• § 25c Geschäftsleiter
• § 25d Verwaltungs- oder Aufsichtsorgan
• § 25e Anforderungen bei Inhabern von Schlüsselfunktionen und vertraglich gebundenen Vermittlern
• § 25f Besondere Anforderungen an die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation von CRR-Kreditinstituten sowie von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen, denen ein CRR-Kredi
• § 25g Einhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr
• § 25h Interne Sicherungsmaßnahmen
• § 25i Allgemeine Sorgfaltspflichten in Bezug auf E-Geld
• § 25j Zeitpunkt der Identitätsüberprüfung
• § 25k Verstärkte Sorgfaltspflichten
• § 25l Geldwäscherechtliche Pflichten für Finanzholding-Gesellschaften
• § 25m Verbotene Geschäfte
• § 26 Vorlage von Jahresabschluß, Lagebericht und Prüfungsberichten
• § 26a Offenlegung durch die Institute
• § 26b Vermögenstrennung
• § 26c ESG-Risiken im Risikomanagement
• § 26d ESG-Risikoplan
• § 27 § 27
• § 28 Bestellung des Prüfers in besonderen Fällen
• § 29 Besondere Pflichten des Prüfers
• § 30 Bestimmung von Prüfungsinhalten
• § 31 Befreiungen; Verordnungsermächtigung
• § 32 Erlaubnis
• § 33 Versagung der Erlaubnis
• § 33a Aussetzung oder Beschränkung der Erlaubnis bei Unternehmen mit Sitz außerhalb der Europäischen Union
• § 33b Anhörung der zuständigen Stellen eines anderen Staates des Europäischen Wirtschaftsraums
• § 34 Stellvertretung und Fortführung bei Todesfall
• § 35 Erlöschen und Aufhebung der Erlaubnis
• § 36 Maßnahmen gegen Geschäftsleiter und Mitglieder des Verwaltungs- oder Aufsichtsorgans
• § 36a Tätigkeitsverbot für natürliche Personen
• § 37 Einschreiten gegen unerlaubte oder verbotene Geschäfte
• § 38 Folgen der Aufhebung und des Erlöschens der Erlaubnis, Maßnahmen bei der Abwicklung
• § 39 Bezeichnungen "Bank" und "Bankier"
• § 40 Bezeichnung "Sparkasse"
• § 41 Ausnahmen
• § 42 Entscheidung der Bundesanstalt
• § 43 Registervorschriften
• § 44 Auskünfte und Prüfungen von Instituten, Anbietern von Nebendienstleistungen, Finanzholding-Gesellschaften, gemischten Finanzholding-Gesellschaften und anderen Unternehmen
• § 44a Grenzüberschreitende Auskünfte und Prüfungen
• § 44b Auskünfte und Prüfungen bei Inhabern bedeutender Beteiligungen
• § 44c Verfolgung unerlaubter Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen
• § 45 Maßnahmen zur Sicherstellung einer dauerhaften Erfüllung der regulatorischen Anforderungen
• § 45a Maßnahmen gegenüber Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften
• § 45b Maßnahmen bei organisatorischen Mängeln
• § 45c Sonderbeauftragter
• § 46 Maßnahmen bei Gefahr
• § 46a Untersagungs- und Anordnungsbefugnis bei Verwenden externer Ratings
• § 46b Insolvenzantrag
• § 46c Insolvenzrechtliche Fristen und Haftungsfragen
• § 46d Unterrichtung der anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums über Sanierungsmaßnahmen
• § 46e Insolvenzverfahren in den Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums
• § 46f Unterrichtung der Gläubiger im Insolvenzverfahren und Insolvenzrangfolge
• § 46g Moratorium, Einstellung des Bank- und Börsenverkehrs
• § 46h Wiederaufnahme des Bank- und Börsenverkehrs
• § 46i Zuordnung verwahrter kryptografischer Instrumente; Kosten der Aussonderung
• § 47 Anordnungsbefugnis nach der Verordnung (EU) Nr. 1286/2014
• § 47a Besondere Befugnisse nach der Verordnung (EU) 2022/2554
• § 48 Maßnahmen bei Verstößen gegen die Verordnung (EU) 2017/2402
• (XXXX) §§ 48a bis 48s (weggefallen)
• § 48t Maßnahmen zur Begrenzung makroprudenzieller oder systemischer Risiken
• § 48u Maßnahmen zur Begrenzung makroprudenzieller Risiken im Bereich der Darlehensvergabe zum Bau oder zum Erwerb von Wohnimmobilien; Verordnungsermächtigung
• § 49 Sofortige Vollziehbarkeit
• § 50 Periodische Zwangsgelder
• § 51 Umlage und Kosten
• § 51a Anforderungen an die Eigenkapitalausstattung für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
• § 51b Anforderungen an die Liquidität für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
• § 51c Sonstige Sondervorschriften für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
• § 52 Sonderaufsicht
• § 52a Verjährung von Ansprüchen gegen Organmitglieder von Kreditinstituten
• § 53 Zweigstellen von Unternehmen mit Sitz im Ausland; Verordnungsermächtigung
• § 53a Repräsentanzen von Instituten mit Sitz im Ausland
• § 53b Unternehmen mit Sitz in einem anderen Staat des Europäischen Wirtschaftsraums
• § 53c Besondere Anforderungen an CRD-Drittstaatenzweigstellen
• § 53ca Einstufung von CRD-Drittstaatenzweigstellen in Risikoklassen
• § 53cb Qualifizierte CRD-Drittstaatenzweigstellen
• § 53cc Voraussetzungen der Erlaubniserteilung
• § 53cd Versagungs-, Erlöschens- und Aufhebungsgründe
• § 53ce Kapitalausstattung
• § 53cf Liquiditätsanforderungen
• § 53cg Interne Unternehmensführung und Risikomanagement
• § 53ch Buchungs- und Rechnungslegungsvorschriften
• § 53ci Verpflichtung zur Gründung eines Tochterunternehmens
• § 53cj Bewertung der Systemrelevanz
• § 53ck Meldepflichten
• § 53cl Häufigkeit der Meldung
• § 53cm Aufsichtliches Prüfungsprogramm
• § 53cn Aufsichtliche Überprüfung und Beurteilung
• § 53co Aufsichtsmaßnahmen
• § 53cp Zusammenarbeit und Aufsichtskollegien
• § 53cq Meldung an die Europäische Bankenaufsichtsbehörde
• § 53d Mutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat
• § 53e Inhaber bedeutender Beteiligungen
• § 53f Aufsichtskollegien
• § 53g Finanzmittelausstattung von zentralen Gegenparteien
• § 53h Liquidität
• § 53i Gewährung des Zugangs nach den Artikeln 7 und 8 der Verordnung (EU) Nr. 648/2012
• § 53j Anzeigen; Verordnungsermächtigung
• § 53k Auslagerung von Aktivitäten und Prozessen
• § 53l Anordnungsbefugnis; Maßnahmen bei organisatorischen Mängeln
• § 53m Inhalt des Zulassungsantrags
• § 53n Maßnahmen zur Verbesserung der Finanzmittel und der Liquidität einer nach der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 zugelassenen zentralen Gegenpartei
• § 53o Anträge nach der Verordnung (EU) Nr. 909/2014; Verschwiegenheitspflicht
• § 53p Anordnungsbefugnis für die Aufsicht nach der Verordnung (EU) Nr. 909/2014
• § 53q Eigentumsrechte an Zentralverwahrern
• § 53r Zuständigkeit
• § 53s Ausnahmen von der Erlaubnispflicht nach § 32
• § 53t DLT-Abwicklungssysteme und DLT-Handels- und Abwicklungssysteme
• § 53u Unterlagen und Anträge nach der Verordnung (EU) 2022/858
• § 53v Betreiber organisierter Märkte
• § 54 Verbotene Geschäfte, Handeln ohne Erlaubnis
• § 54a Strafvorschriften
• § 55 Verletzung der Pflicht zur Anzeige der Zahlungsunfähigkeit oder der Überschuldung
• § 55a Unbefugte Verwertung von Angaben über Millionenkredite
• § 55b Unbefugte Offenbarung von Angaben über Millionenkredite
• § 56 Bußgeldvorschriften
• § 57 Bußgeldvorschriften
• § 58 (weggefallen)
• § 59 Geldbußen gegen Unternehmen
• § 60 Zuständige Verwaltungsbehörde
• § 60a Beteiligung der Bundesanstalt und Mitteilungen in Strafsachen
• § 60b Bekanntmachung von Maßnahmen
• § 60c Bekanntmachung von Maßnahmen und Sanktionen wegen Verstößen gegen die Verordnung (EU) Nr. 909/2014, die Verordnung (EU) 2015/2365, die Verordnung (EU) 2016/1011, die Verordnung (EU) 2017/2402 oder die
• § 60d Bekanntmachung von Maßnahmen und Sanktionen gegen Wertpapierdienstleistungsunternehmen
• § 61 Erlaubnis für bestehende Kreditinstitute
• § 62 Überleitungsbestimmungen
• § 63 § 63
• § 63a Sondervorschriften für das in Artikel 3 des Einigungsvertrages genannte Gebiet
• § 64 Nachfolgeunternehmen der Deutschen Bundespost
• § 64a Übergangsvorschrift zum Risikoreduzierungsgesetz
• § 64b Übergangsvorschrift zu § 24 Absatz 1d
• § 64c Übergangsvorschriften zum Bankenrichtlinienumsetzungs- und Bürokratieentlastungsgesetz
• § 64e Übergangsvorschriften zum Sechsten Gesetz zur Änderung des Gesetzes über das Kreditwesen
• § 64f Übergangsvorschriften zum Vierten Finanzmarktförderungsgesetz
• § 64g Übergangsvorschriften zum Finanzkonglomeraterichtlinie-Umsetzungsgesetz
• § 64h Übergangsvorschriften zum Gesetz zur Umsetzung der neu gefassten Bankenrichtlinie und der neu gefassten Kapitaladäquanzrichtlinie
• § 64i Übergangsvorschriften zum Finanzmarktrichtlinie-Umsetzungsgesetz
• § 64j Übergangsvorschriften zum Jahressteuergesetz 2009
• § 64k Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Umsetzung der Beteiligungsrichtlinie
• § 64l Übergangsvorschrift zur Erlaubnis für die Anlageverwaltung
• § 64m Übergangsvorschrift zum Brexit-Steuerbegleitgesetz
• § 64n Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Novellierung des Finanzvermittler- und Vermögensanlagenrechts
• § 64o Übergangsvorschriften zum EMIR-Ausführungsgesetz
• § 64p Übergangsvorschrift zum Hochfrequenzhandelsgesetz
• § 64q Übergangsvorschrift zum AIFM-Umsetzungsgesetz
• § 64r Übergangsvorschriften zum CRD IV-Umsetzungsgesetz
• (XXXX) §§ 64s bis 64u (weggefallen)
• § 64v Übergangsvorschriften zum Ersten Finanzmarktnovellierungsgesetz
• § 64w (weggefallen)
• § 64x Übergangsvorschrift zum Zweiten Finanzmarktnovellierungsgesetz
• § 64y (weggefallen)
• § 65 Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Einführung von elektronischen Wertpapieren
• § 65a Übergangsvorschrift zum Finanzmarktdigitalisierungsgesetz
• Anhang I Informationsbogen für den Einleger

Standangaben

• Neugefasst durch Bek. v. 9.9.1998 I 2776 (Neuf)
• Zuletzt geändert durch Art. 1 G v. 25.3.2026 I Nr. 81 (Stand)
• Änderung durch Art. 2 G v. 25.3.2026 I Nr. 81 textlich nachgewiesen, dokumentarisch noch nicht abschließend bearbeitet (Hinweis)
• Änderung durch Art. 3 G v. 25.3.2026 I Nr. 81 ist berücksichtigt (Hinweis)
• Änderung durch Art. 6 G v. 9.4.2026 I Nr. 97 textlich nachgewiesen, dokumentarisch noch nicht abschließend bearbeitet (Hinweis)
• Änderung durch Art. 7 G v. 9.4.2026 I Nr. 97 textlich nachgewiesen, dokumentarisch noch nicht abschließend bearbeitet (Hinweis)

Versionen

• 25. März 2026 (ausgewählt)
• 17. Juli 2017